Все об инвестициях
www.deminv.ru
www.демидыч.рф

Любой наш материал посвященный инвестициям всегда затрагивает такое понятие, как диверсификация. Каждая подборка советов инвестору всегда содержит совет о диверсификации портфеля. И действительно, это одно из важнейших условий, знать о котором должен каждый начинающий инвестор. Его можно ставить во главу любого пособия по инвестированию.

Нельзя класть все яйца в одну корзину

Народная мудрость

Любой из нас, даже если он не считает себя инвестором, на самом деле является таковым. Мы все, так или иначе инвестируем свои деньги, время, знания в надежде получить в дальнейшем выгоду. Одни инвестируют осознанно, подбирая комфортные для себя финансовые инструменты и формируя свой личный инвестиционный портфель. Другие делают это импульсивно и можно даже сказать, примитивно. Отложил на черный день, открыл депозит в банке, купил квартиру в ипотеку.

Vygodnye investitsii v nedvizhimost

Но не будет преувеличением сказать, что все хотят стать инвесторами. Даже те, кто очень и очень далек от рынка, мечтает получить наследство и обеспечить себя и своих потомков до конца жизни. Многие из таких мечтателей просто не знают с чего начать. Само слово инвестиции наводит ступор и кажется чем-то сложным и недоступным. Для этого нужно учиться, а времени ни у кого нет, поэтому вопрос создания своего инвестпортфеля откладывается на завтра.

На самом же деле начать инвестировать можно в любой момент. Главное, помнить про диверсификацию. Под этим словом подразумевается распределение инвестиционных средств между различными видами вложений, с целью снизить риски и волатильность портфеля.

Проще всего рассмотреть диверсификацию портфеля можно на примере инвестирования в акции на фондовом рынке. Представьте, что у вас есть средства и открыт доступ к рынку. Перед вами множество компаний с различными показателями и разной стоимостью акций. Почему нельзя покупать на все деньги акции одной компании?

Потому что, купив акции одной компании, вы будете полностью зависеть от этой компании. И хорошо, если вам повезет, и стоимость акций будет постоянно расти. В противном случае вы рискуете фиксировать убытки. А зная, насколько нестабильна сегодня экономика, шансы на постоянный рост невелики.

Тогда вы принимаете решение распределить свои средства между акциями, допустим пяти компаний из разных отраслей (например, нефтегазовый сектор, IT-технологии, металлургия, и другие). В таком случае вы не зависите на 100% не только от одной компании, но даже от развития какой-либо отрасли. И если вдруг будет открыто крупное месторождение в Америке и цена на нефть начнет опускаться, вы отделаетесь легкой кровью, потому что, скорее всего, акции компаний из противоположных отраслей начнут расти.

Но это очень узкий пример, касающийся только фондовых рынков. В действительности, вы ничем не ограничены при формировании своего личного инвестиционного портфеля. Вы можете распределить свои средства между акциями, облигациями, драгоценными металлами, криптовалютами и другими активами. Возможно, на первых порах, ваш инвестиционный портфель будет не очень разнообразным в силу отсутствия знаний о доходности различных активов. Но это не страшно. Главное всегда стремиться к изучению новых источников дохода и работать над актуальной диверсификацией портфеля.

photo 65409 20160427

Профессиональные инвесторы регулярно проводят ребалансировку портфеля, увеличивая долю средств в перспективных активах и избавляясь от неактуальных вложений. Не профессионалы не могут позволить себе тратить большое количество времени на отслеживание ситуации на рынке и регулярную ребалансировку. У них есть несколько вариантов работы со своим инвестиционным портфелем:

  • выбор активов, комфортных по соотношению риск – доходность и работа со своим портфелем по мере возможности.
  • выбор профессионального игрока для доверительного управления инвестициями.

Первый вариант имеет большой недостаток, который заключается в отсутствии оперативности при взаимодействии с рынками. При работе с портфелем от случая к случаю велик шанс пропустить выгодные моменты для ребалансировки, например, когда один актив начинает терять в стоимости, а другой наоборот, растет. Добавьте сюда риски от убытков из-за неправильной или непрофессиональной оценки ситуации на рынке, недостатка знаний об активах.

Поэтому большинство инвесторов предпочитает второй вариант, выбирая надежные фонды, принимающие деньги в доверительное управление. На Западе инвестирование в хедж-фонды, фонды доверительного управления – это привычная часть жизни для людей среднего класса. В России существуют аналоги хедж-фондов, это ПИФы. Они пользуются спросом у населения, но зачастую действия управляющих ПИФов слишком ограничены, что на выходе дает среднюю или низкую доходность при определенных рисках вложения.

В последнее время на рынке появился такой вариант доверительного управления, как криптовалютные инвестиционные фонды. Управляющие криптовалютных фондов могут увеличивать капитал инвесторов  и на растущем и на падающем рынке. При этом доходность на криптовалютном рынке может быть в разы выше, чем на классических рынках.

Возвращаясь к теме разговора про диверсификацию, становится понятно, как управляющие фонда могут увеличивать капитал даже в ситуации, когда стоимость криптовалют падает. Опытные управляющие таким образом распределяют средства, чтобы в состав портфеля входили различные криптовалюты. К примеру, если падает стоимость биткоина, то растет цена эфириума и наоборот.

Наглядно диверсификацию криптовалютного портфеля можно рассмотреть на примере Фонда доверительного управления Rubus:

chart

С одной стороны, любой из клиентов фонда мог бы скопировать стратегию управляющих и сформировать идентичный портфель самостоятельно. Однако, мы понимаем, что этого недостаточно для успешного долгосрочного инвестирования. Ведь управляющие фонда ежедневно мониторят ситуацию на рынке, первыми узнают о появлении новых перспективных проектов, и при необходимости сразу же проводят ребалансировку портфеля. Так средства инвесторов не зависят от какой-то одной криптовалюты и, в то же время, множеству партнеров фонда не приходится постоянно отслеживать ситуацию на рынке.

Помимо того, что ваши средства, находящиеся в управлении фонда будут диверсифицированы между несколькими перспективными блокчейн-активами, вы можете формировать свой личный портфель, включив в него не только токены фонда, но и другие активы. Таким образом, вы максимально защитите свои средства от любых рисков, связанных с инвестированием. 

Все об инвестировании в блокчейн-активы вы найдете в нашем Телеграм-канале.

Комментарии:

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить


Телеграм канал демидыч инвестиции

youtube канал Деминвест - криптовалюта и инвестиции